P2P行业新动向 108条问题清单出炉

 

8月18日,《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(以下简称“问题清单”)全文已由相关监管部门颁布,本次问题清单总共108条。

观察此次出台的问题清单,可以看出其主要提出了以下几方面要求,整肃P2P行业。 

一、统一标准,严禁平台做不合规的事

 

二、保证法定义务及风险管理要求;

 

三、切实保护出借人与借款人的合法权益

 

四、明确及时披露平台相关信息;

 

五、其他违法有关法律法规、监管规定的情形。

 

下附问题清单原文:

 

108条关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知(含检查清单).pdf

 

 

 


法定代表人签字:

海金汇个人账户全面升级为银行存管账户

独立存管账户 | 资金存放银行

什么是银行存管?

什么是银行存管?

银行资金存管是指银行对合作平台出借人与借款人开立和使用的资金存管账户进行管理和监督,依照出借人与借款人向平台发出的指令,对两者资金进行存管和监督,平台作为纯粹的信息中介参与到交易之中,全程不触碰资金,所有资金流动均在银行体系内进行,从而真正做到了平台与用户资金完全隔离,有效杜绝了平台支配和挪用用户资金的风险。
      自2016年8月《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》对银行资金存管做出明确规定后,银行存管成为衡量网贷平台合规化水平的重要标准之一。2017年2月23日,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》,《指引》充分吸收和采纳了国家有关部委、地方金融监管部门、银行业金融机构、网贷机构和有关自律组织的意见。明确了网贷资金存管业务应遵循的基本规则和实施标准,鼓励网贷机构与商业银行按照平等自愿、互利互惠的市场化原则开展业务。